事情往往這樣展開
- 01
接觸
二手買家、遠程工作僱主或退款通知。
- 02
誘導
款項已到賬，請把多出的部分轉給指定人。
- 03
要求與後果
利用支票核驗延遲或偽造的付款截圖，讓賣家先退自己的錢，原付款隨後被識別為虛假。
付款前，先做這些核驗
- 拒絕收取超過交易金額的支票
- 自行向銀行核實資金狀態
- 在原平臺按正式退款流程處理
已經接觸或付款，怎麼辦？
- 暫停退款和發貨
- 立即通知銀行或交易平臺
- 保存原付款與退款要求並報告詐騙
及時聯繫付款機構和當地警方。能否止付、處理爭議或返還資金，需要由實際處理機構確認。
這些資料先保存好
支票或付款通知
交易約定
退差額要求
退款收款信息
保留原始材料，整理時使用副本。不要把驗證碼、銀行卡密碼、私鑰或助記詞交給陌生人。
原始參考資料
- 美國聯邦貿易委員會（FTC）來源地區：美國 · 英文打開參考原文 ↗https://consumer.ftc.gov/articles/how-spot-avoid-and-report-fake-check-scams
本頁歸納公開防範資料，幫助識別手法，不是具體案件的執法結論。原文標題以來源網頁為準，各地制度和處理渠道可能不同。整理於 2026 年 10 月。