事情往往这样展开
- 01
接触
二手买家、远程工作雇主或退款通知。
- 02
诱导
款项已到账，请把多出的部分转给指定人。
- 03
要求与后果
利用支票核验延迟或伪造的付款截图，让卖家先退自己的钱，原付款随后被识别为虚假。
付款前，先做这些核验
- 拒绝收取超过交易金额的支票
- 自行向银行核实资金状态
- 在原平台按正式退款流程处理
已经接触或付款，怎么办？
- 暂停退款和发货
- 立即通知银行或交易平台
- 保存原付款与退款要求并报告诈骗
及时联系付款机构和当地警方。能否止付、处理争议或返还资金，需要由实际处理机构确认。
这些资料先保存好
支票或付款通知
交易约定
退差额要求
退款收款信息
保留原始材料，整理时使用副本。不要把验证码、银行卡密码、私钥或助记词交给陌生人。
原始参考资料
- 美国联邦贸易委员会（FTC）来源地区：美国 · 英文打开参考原文 ↗https://consumer.ftc.gov/articles/how-spot-avoid-and-report-fake-check-scams
本页归纳公开防范资料，帮助识别手法，不是具体案件的执法结论。原文标题以来源网页为准，各地制度和处理渠道可能不同。整理于 2026 年 10 月。