事情往往這樣展開
- 01
接觸
熟人推薦、社群項目或加盟會議。
- 02
誘導
按日分紅，邀請朋友再拿獎勵。
- 03
要求與後果
早期到賬容易被誤認為真實盈利；一旦新增資金不足，兌付便可能停止。
付款前，先做這些核驗
- 問清資金怎樣創造收益
- 核驗產品和運營主體
- 不因熟人獲利就參與
已經接觸或付款，怎麼辦？
- 停止復投和邀請他人
- 提醒已邀請的親友核查
- 向警方或金融監管舉報
及時聯繫付款機構和當地警方。能否止付、處理爭議或返還資金，需要由實際處理機構確認。
這些資料先保存好
收益規則
邀請關係
資金流水
項目宣傳
保留原始材料，整理時使用副本。不要把驗證碼、銀行卡密碼、私鑰或助記詞交給陌生人。
原始參考資料
- 澳大利亞 ASIC MoneySmart來源地區：澳大利亞 · 英文打開參考原文 ↗https://moneysmart.gov.au/financial-scams/ponzi-schemes
本頁歸納公開防範資料，幫助識別手法，不是具體案件的執法結論。原文標題以來源網頁為準，各地制度和處理渠道可能不同。整理於 2026 年 10 月。